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洗钱 图片来自gamer

洗黑钱（英语：Money laundering），亦称洗钱、清洗黑钱，或正其名资金洗净，指将zh-cn:通过;zh-tw:透過;犯罪或其他非法手段所获得的金钱、伪钞，伪币，经过合法金融作业流程之类的方法私下操作，以“洗净”为看似合法的资金。洗钱常与经济犯罪、毒品交易、恐怖活动及组织犯罪、武器买卖、人口贩运、海盗、赌博、偷渡等重大犯罪有所关连，也常以跨国方式进行。

除了掩盖犯罪所得，洗钱一字往往在使用时定义较广，通常包含资助恐怖活动，全称为“洗钱与资助恐怖活动”（Money Laundering and Financing of Terrorism），意在把资助恐怖活动从一般犯罪独立出来另外定义。洗黑钱有共通特征，例如高额、不明来历，在组织及帐户中间流动，主要目的是清洗或含糊资金的来源地，不计成本。通过不同国家相关法令及程序，及创造虚假及实质经济活动以使其资金在相关地区合法。

历史

洗钱一词的来源为二十世纪初的犯罪者艾尔卡彭（Al Capone），他因为经营投币式洗衣店用以合理化犯罪所得，所以后来此种行为便以历史上此种“用投币式洗衣机掩盖犯罪金钱”的行为简称做“洗钱”。

而除了上述明确的名词，洗钱行为的历史在诸多层面都是难以记录的，主要原因即为洗钱行为本就不可能有官方统计资讯。故洗钱之历史或需从“反洗钱与反恐怖融资（Anti-Money Laundering and Counter Financing of Terrorism, AML/CFT）”的资料作为反向的历史映射。目前洗钱防制的代表数据为占国内生产毛额数据，例如联合国曾在不同场合概估洗钱规模占全球GDP比例，例如：“全球每年在国际上流通的洗钱金额约达8,000亿至2兆美元不等，占全球GDP的2%至5%”此类的新闻即为一例。

从反洗钱的法规历史论，最明确提及洗钱者为1970年的美国银行保密法（Bank Secrecy Act of 1970 (BSA)），与其法案名称略有差异，BSA旨在规范金融业针对不法金流需有申报的义务。其后，相关的法案陆续出炉，较有代表性的有1988年联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约、2001年联合国打击跨国有组织犯罪公约；虽然其主旨大致都是防制犯罪，但事实上都有规范针对犯罪背后的金流的防堵原则。