中國保險業市場發展問題研究2016·2018

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《中國保險業市場發展問題研究2016·2018》，趙明 著，出版社： 中國金融出版社。

中國金融出版社成立於1956年5月，直屬中國人民銀行管理，是以出版金融類圖書、期刊、音像電子製品為主的專業出版社。目前每年出版新書500餘種，已形成理論類、實務類、教材類、引進類等多種類別、特色鮮明的圖書體系。

目錄

內容簡介

我國保險業起步較晚，與世界發達國家存在一定差距，隨着金融業改革的不斷深入、金融監管的不斷升級，保險業不僅具有較大的市場發展空間，還能發揮其風險管理的優勢，在整個國民經濟中間具有重要位置。本書通過分析中國保險業的監管現狀，剖析中國保險業市場發展存在的問題，並對經典案例進行分析，為提高中國保險業的綜合實力和風險控制能力提供建議。本書共有5章，可以為金融從業者、在校的老師學生提供參考，具有一定的借鑑意義。

作者介紹

趙明，首都經濟貿易大學副教授，經濟學博士，應用經濟學博士後，中國准精算師，長期從事風險管理與保險精算的教學與研究工作，在《中國人口科學》《統計研究》《數量經濟技術經濟研究》《保險研究》等本領域權威期刊上發表多篇論文，主持國家社會科學基金項目、北京社會科學基金項目和北京市教委社科項目等多項課題。

目錄

第1章　緒論1

1.1　研究背景1

1.2　研究意義2

1.3　研究現狀述評3

1.3.1　國外研究現狀述評3

1.3.2　國內研究現狀述評4

1.4　研究方法4

1.4.1　文獻研究法5

1.4.2　比較分析的方法5

1.4.3　案例研究法5

1.5　主要研究內容5

第2章　中國保險業監管現狀與政策分析7

2.1　中國保險業監管整體狀況分析7

2.1.1　中國保險業的監管現狀7

2.1.2　中國保險業監管中存在的問題11

2.1.3　中國保險監管制度的建議12

2.2　保險公司股權監管與政策分析14

2.2.1　保險公司股權監管的必要性和重要性14

2.2.2　國際保險監督官協會關於保險公司股權監管的規定15

2.2.3　發達國家及地區保險公司股權監管16

2.2.4　中國保險公司股權監管分析21

2.2.5　加強保險公司股權監管的有關建議30

2.3　保險公司治理結構監管分析31

2.3.1　保險公司治理結構監管的背景32

2.3.2　《章程指引》對加強公司治理監管的意義32

2.3.3　《章程指引》的主要內容33

2.3.4　《章程指引》的適用範圍及對保險公司的影響35

2.4　保險公司償付能力監管36

2.4.1　「償二代」二期工程建設的必要性37

2.4.2　「償二代」二期工程建設的總體目標38

2.4.3　「償二代」二期工程的主要內容39

2.4.4　對保險業的影響展望40

2.5　保險資金監管政策分析41

2.5.1　保險資金監管背景41

2.5.2　《保險資金運用管理辦法》的主要內容42

2.5.3　加強保險資金監管的影響43

第3章　中國保險業市場發展現狀與問題分析45

3.1　中國保險業市場發展現狀45

3.1.1　中國保險密度與保險深度45

3.1.2　中國保險業保費收入及賠付支出整體分析47

3.1.3　中國壽險保費收入及賠付支出情況分析48

3.1.4　中國財產險保費收入及賠付支出情況分析49

3.1.5　中國意外險保費收入及賠付支出情況分析50

3.1.6　中國健康險保費收入及賠付支出情況分析51

3.1.7　中國保險投資收益情況分析52

3.1.8　中國互聯網保險業市場發展狀況53

3.1.9　中國保險業服務實體經濟狀況分析54

3.2　中國保險業市場發展特徵55

3.2.1　人身險業務發展收縮，產險業務增長提速56

3.2.2　監管政策不斷趨嚴，推動保險回歸主業57

3.2.3　市場競爭分化加劇，險資投資回歸穩健60

3.2.4　互聯網保險發展陷入低谷，保險科技成為行業亮點62

3.3中國保險業發展中存在的問題分析65

3.3.1　我國保險密度和保險深度與發達國家相比差距較大65

3.3.2　個別公司償付能力下降加大，資本金亟待補充65

3.3.3　投資型險種仍有市場空間，但政策存在糾偏風險66

3.3.4　負債端成本剛性上升，利率風險不容忽視66

3.3.5　行業兩極分化加劇、中小保險企業經營業績持續惡化67

3.3.6　部分保險企業公司治理風險損害行業聲譽68

3.3.7　保險科技對行業發展和監管帶來挑戰68

第4章　金融資產管理公司控股保險業案例分析69

4.1　中國信達：增持壽險、減持財險69

4.1.1　資產管理公司首進保險業，信達控股幸福人壽69

4.1.2　幸福人壽難見幸福曙光，8年累計虧損30億元70

4.1.3　償付能力及退保成硬傷，引致重要股東退出71

4.1.4　為保償付能力，中國信達多次增資幸福人壽72

4.1.5　「償二代」二期工程啟動，償付能力仍然堪憂73

4.1.6　強監管下回歸主業，幸福人壽任重道遠74

4.1.7　為保障壽險償付能力，中國信達減持財險75

4.1.8　信達財險更名，未來主攻科技保險76

4.2　長城資管：單獨壽險模式77

4.2.1　長生人壽的前世今生77

4.2.2　長城資管入駐長生人壽78

4.2.3　長城資管打破持股僵局，結束連虧13年窘境79

4.3　東方資管：找准切入，逐步打造保險集團80

4.3.1　中華聯合保險的前世今生80

4.3.2　作風激進導致巨虧，保監會臨危接管81

4.3.3　把握歷史機遇，東方資管囊獲財險牌照82

4.3.4　中華保險獲批壽險牌照，定位清晰首年盈利83

4.3.5　以「中華」冠名保險集團，成就寫入中華保險發展史84

4.4　案例啟示85

4.4.1　金融機構布局保險業的路徑總結85

4.4.2　中小型保險公司經營壓力較大86

4.4.3　外資保險公司在華水土不服87

第5章　中國保險業市場發展展望與建議89

5.1　中國保險業市場發展展望89

5.1.1　人口結構變遷為保險市場打開廣闊空間89

5.1.2　中國保險業市場空間將被逐步打開90

5.1.3　強監管將成為新常態，回歸主業有利於持續發展92

5.1.4　資產配置風格穩健，非標占比將有效降低93

5.1.5　中國保險業公司治理結構將會進一步優化95

5.2　對保險業經營的建議96

5.2.1　深化風險經營觀，以底線思維防患未然96

5.2.2　樹立國家大局觀，助力參與不良資產經營98

5.2.3　落實科學融資觀，切勿將保險公司作為融資工具100

5.2.4　落實穩健投資觀，適度進行險企權益投資104

參考文獻106