中国保险业市场发展问题研究2016·2018

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《中国保险业市场发展问题研究2016·2018》，赵明 著，出版社： 中国金融出版社。

中国金融出版社成立于1956年5月，直属中国人民银行管理，是以出版金融类图书、期刊、音像电子制品为主的专业出版社。目前每年出版新书500余种，已形成理论类、实务类、教材类、引进类等多种类别、特色鲜明的图书体系。

目录

内容简介

我国保险业起步较晚，与世界发达国家存在一定差距，随着金融业改革的不断深入、金融监管的不断升级，保险业不仅具有较大的市场发展空间，还能发挥其风险管理的优势，在整个国民经济中间具有重要位置。本书通过分析中国保险业的监管现状，剖析中国保险业市场发展存在的问题，并对经典案例进行分析，为提高中国保险业的综合实力和风险控制能力提供建议。本书共有5章，可以为金融从业者、在校的老师学生提供参考，具有一定的借鉴意义。

作者介绍

赵明，首都经济贸易大学副教授，经济学博士，应用经济学博士后，中国准精算师，长期从事风险管理与保险精算的教学与研究工作，在《中国人口科学》《统计研究》《数量经济技术经济研究》《保险研究》等本领域权威期刊上发表多篇论文，主持国家社会科学基金项目、北京社会科学基金项目和北京市教委社科项目等多项课题。

目录

第1章　绪论1

1.1　研究背景1

1.2　研究意义2

1.3　研究现状述评3

1.3.1　国外研究现状述评3

1.3.2　国内研究现状述评4

1.4　研究方法4

1.4.1　文献研究法5

1.4.2　比较分析的方法5

1.4.3　案例研究法5

1.5　主要研究内容5

第2章　中国保险业监管现状与政策分析7

2.1　中国保险业监管整体状况分析7

2.1.1　中国保险业的监管现状7

2.1.2　中国保险业监管中存在的问题11

2.1.3　中国保险监管制度的建议12

2.2　保险公司股权监管与政策分析14

2.2.1　保险公司股权监管的必要性和重要性14

2.2.2　国际保险监督官协会关于保险公司股权监管的规定15

2.2.3　发达国家及地区保险公司股权监管16

2.2.4　中国保险公司股权监管分析21

2.2.5　加强保险公司股权监管的有关建议30

2.3　保险公司治理结构监管分析31

2.3.1　保险公司治理结构监管的背景32

2.3.2　《章程指引》对加强公司治理监管的意义32

2.3.3　《章程指引》的主要内容33

2.3.4　《章程指引》的适用范围及对保险公司的影响35

2.4　保险公司偿付能力监管36

2.4.1　“偿二代”二期工程建设的必要性37

2.4.2　“偿二代”二期工程建设的总体目标38

2.4.3　“偿二代”二期工程的主要内容39

2.4.4　对保险业的影响展望40

2.5　保险资金监管政策分析41

2.5.1　保险资金监管背景41

2.5.2　《保险资金运用管理办法》的主要内容42

2.5.3　加强保险资金监管的影响43

第3章　中国保险业市场发展现状与问题分析45

3.1　中国保险业市场发展现状45

3.1.1　中国保险密度与保险深度45

3.1.2　中国保险业保费收入及赔付支出整体分析47

3.1.3　中国寿险保费收入及赔付支出情况分析48

3.1.4　中国财产险保费收入及赔付支出情况分析49

3.1.5　中国意外险保费收入及赔付支出情况分析50

3.1.6　中国健康险保费收入及赔付支出情况分析51

3.1.7　中国保险投资收益情况分析52

3.1.8　中国互联网保险业市场发展状况53

3.1.9　中国保险业服务实体经济状况分析54

3.2　中国保险业市场发展特征55

3.2.1　人身险业务发展收缩，产险业务增长提速56

3.2.2　监管政策不断趋严，推动保险回归主业57

3.2.3　市场竞争分化加剧，险资投资回归稳健60

3.2.4　互联网保险发展陷入低谷，保险科技成为行业亮点62

3.3中国保险业发展中存在的问题分析65

3.3.1　我国保险密度和保险深度与发达国家相比差距较大65

3.3.2　个别公司偿付能力下降加大，资本金亟待补充65

3.3.3　投资型险种仍有市场空间，但政策存在纠偏风险66

3.3.4　负债端成本刚性上升，利率风险不容忽视66

3.3.5　行业两极分化加剧、中小保险企业经营业绩持续恶化67

3.3.6　部分保险企业公司治理风险损害行业声誉68

3.3.7　保险科技对行业发展和监管带来挑战68

第4章　金融资产管理公司控股保险业案例分析69

4.1　中国信达：增持寿险、减持财险69

4.1.1　资产管理公司首进保险业，信达控股幸福人寿69

4.1.2　幸福人寿难见幸福曙光，8年累计亏损30亿元70

4.1.3　偿付能力及退保成硬伤，引致重要股东退出71

4.1.4　为保偿付能力，中国信达多次增资幸福人寿72

4.1.5　“偿二代”二期工程启动，偿付能力仍然堪忧73

4.1.6　强监管下回归主业，幸福人寿任重道远74

4.1.7　为保障寿险偿付能力，中国信达减持财险75

4.1.8　信达财险更名，未来主攻科技保险76

4.2　长城资管：单独寿险模式77

4.2.1　长生人寿的前世今生77

4.2.2　长城资管入驻长生人寿78

4.2.3　长城资管打破持股僵局，结束连亏13年窘境79

4.3　东方资管：找准切入，逐步打造保险集团80

4.3.1　中华联合保险的前世今生80

4.3.2　作风激进导致巨亏，保监会临危接管81

4.3.3　把握历史机遇，东方资管囊获财险牌照82

4.3.4　中华保险获批寿险牌照，定位清晰首年盈利83

4.3.5　以“中华”冠名保险集团，成就写入中华保险发展史84

4.4　案例启示85

4.4.1　金融机构布局保险业的路径总结85

4.4.2　中小型保险公司经营压力较大86

4.4.3　外资保险公司在华水土不服87

第5章　中国保险业市场发展展望与建议89

5.1　中国保险业市场发展展望89

5.1.1　人口结构变迁为保险市场打开广阔空间89

5.1.2　中国保险业市场空间将被逐步打开90

5.1.3　强监管将成为新常态，回归主业有利于持续发展92

5.1.4　资产配置风格稳健，非标占比将有效降低93

5.1.5　中国保险业公司治理结构将会进一步优化95

5.2　对保险业经营的建议96

5.2.1　深化风险经营观，以底线思维防患未然96

5.2.2　树立国家大局观，助力参与不良资产经营98

5.2.3　落实科学融资观，切勿将保险公司作为融资工具100

5.2.4　落实稳健投资观，适度进行险企权益投资104

参考文献106