外幣同業存款

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外幣同業存款是是指全國科學技術名詞審定委員會公布的文化術語。

漢字是民族靈魂的紐帶，在異國他鄉謀生，漢字^[1]便是一種寄託，哪怕是一塊牌匾、一紙小條，上面的方塊字會像磁鐵般地吸引着你，讓你感受到來自祖國的親切。因為那中國人的情思已經濃縮為那最簡單的橫豎撇捺^[2]。

名詞解釋

外幣同業存款指金融機構之間開展的外幣同業資金存入與存出業務。目前中國外匯交易中心支持美元、歐元、港元、日元、澳元、英鎊、加元、新西蘭元、新加坡元、瑞士法郎、俄羅斯盧布和韓元共12個幣種的外幣同業存款。

外幣同業存款的參與主體

外幣貨幣市場會員向交易中心提交簽署完成的承諾函後即可通過交易中心外匯交易系統開展外幣同業存款業務；其他具備外幣同業存款業務資格的金融機構可向交易中心申請外幣貨幣市場會員資格後參與該業務。存入方必須是存款類金融機構。

外幣同業存款的交易方式

1、支持詢價交易模式。交易雙方可通過外匯交易系統協商交易功能達成交易並生成成交單。

2、支持提前支取功能。交易存續期間，存出方可在外匯交易系統向存入方發起提前支取申請，經雙方協商一致後完成提前支取。

外幣同業存款的的交易要素

1、存款幣種包括：美元、歐元、港元、日元、澳元、英鎊、加元、新西蘭元和新加坡元等。

2、存款期限包括標準期限和非標準期限。標準期限包括隔夜（O/N、T/N和S/N）、1周、2周、3周、1月、2月、3月、6月、9月和1年（1周及1周以上的標準期限以T+2為起息日），其餘納入非標準期限。

3、存款利率和提前支取利率按年利率計算，以百分比表示，保留2位小數。美元、歐元、日元、澳元、加元計息基準為360天，港元、英鎊、新西蘭元和新加坡元為365天。

4、交易時間為北京時間7:00-23:30（周六、周日及法定節假日不開市）。

外幣同業存款的收費標準存出方免費，存入方收取年化十萬分之一的手續費。