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金融的冒險》,副標題:危機背後的心理陷阱與行為管控,赫什?,舍夫林 著,張田 劉社芳 廖海勇 等 譯,出版社: 中信出版集團 , 中信出版社。

中信出版社成立於1988年,隸屬於中國中信集團有限公司,是國家新聞出版署批准成立的第一家由中央企業主管、主辦的圖書出版機構,擁有圖書[1]報刊、電子、音像和網絡出版及批發零售全牌照。2008年,中信出版社改制為中信出版股份有限公司;2013年發展為中信出版集團[2]

目錄

內容簡介

本書將心理學、實驗經濟學以及商業管理進行結合,通過梳理近期典型的金融風險、商業風險管理失敗的案例,分析其失敗根源,探究人類的基本心理因素、心理障礙、心理陷阱對個人及組織決策、投資收益、公司業績和社會財富創造的深層次影響。並認為要建立有效的風險防控和管理機制,不僅需要科學的分析框架、合理的計量模型、靈活的風險預警和處置方法,更需要洞悉人的心理,防止心理陷阱。

目錄

序言/

前言/

第一章引言/001

福島第一核電站核泄漏/003

伯根布魯斯威格公司對PharMerica的併購/006

Libor與外幣操縱醜聞/008

全球變暖/010

結語/012

第一部分

第二章SP/A理論:關注三種重要情緒/017

風險管理的一則小故事/018

風險心理學/021

三大重要情緒/022

高風險方案與低風險方案/025

評估SP/A的相關情緒:風險管理者有不同嗎?/026

估值心理/027

結語/031

第三章前景理論:收益、損失與框架效應/032

風險厭惡/033

基於環境的不同風險態度/035

框架效應與並發決策/037

准享樂編輯理論:對前期收益和損失的框架效應/038

概率大小/040

構成前景理論基礎的心理學原則/042

下注金額與個體差異/044

討厭失敗:對確定損失的厭惡/045

結語/047

第四章偏差與風險/048

可得性偏差/049

感知風險/051

典型性/054

樂觀主義/056

過度自信/057

確認偏誤/058

群體思維/059

控制錯覺/061

貝葉斯法則缺失/062

結語/063

第五章個性與風險/064

風險管理類型/065

傑夫·貝佐斯:企業家/066

樂觀主義與企業風險承擔/067

個性維度/068

個性與SP/A理論的三種重要情緒/070

損失厭惡、SP/A與風險承擔/071

用於探求類型的調查問題/072

結語/074

第二部分

第六章流程、陷阱與文化/076

流程與文化/077

2014年的埃博拉疫情/079

在陷阱與流程方面的關鍵性問題/082

風險管理結構與文化/083

卡普蘭-麥克斯風險類型框架/085

激勵措施與風險承擔/088

結語/091

第七章明斯基、金融不穩定假說與風險管理/095

狂熱和荷爾蒙/096

槓桿/097

邊緣金融/098

龐氏融資/099

金融創新和資產價值/102

新時代的思維方式/104

監管失敗/105

金融機構和金融市場擠兌/107

大而不能倒/108

明斯基的政策建議/109

結語/112

第八章瑞銀集團與美林證券的期望陷阱/114

瑞銀集團/115

美林證券/121

結語/127

第九章標準普爾與穆迪的欺詐問題/128

評級公司:歷史與現在/129

標準普爾的操作框架/131

競次現象出現/132

標準普爾結構性金融部門的決策流程/133

住房抵押貸款支持證券和債務抵押債券評級中的調整、限制和延遲/134

穆迪出現了類似情形/137

心理和競爭競價/139

心理與欺詐/140

結語/141

第十章房利美、房地美和美國國際集團陷入群體思維/143

房利美和房地美的基本情況/143

決策與結果:住房泡沫期的政府資助企業/145

美國國際集團的基本情況/151

決策與後果:房地產泡沫期的美國國際集團/152

結語/156

第十一章蘇格蘭皇家銀行、富通銀行與荷蘭銀行遭遇贏者詛咒/157

荷蘭銀行的基本情況及其對蘇格蘭皇家銀行的吸引力/158

追逐的快感/159

收購過後的蘇格蘭皇家銀行/161

英國金融服務管理局對蘇格蘭皇家銀行的風險管理/162

激素與男性競爭/169

收購與男性競爭/169

結語/173

第十二章系統性風險的行為因素/174

測量金融機構的系統性風險/175

對情緒的測量/177

其他情緒指標/179

隨着興奮變化的情緒和系統性風險軌跡/183

2008年、2009年的情緒與系統性風險/186

結語/190

第十三章金融監管與心理學/192

監管思路的轉變/193

資產、負債和理論中的風險價值/194

資產、負債與風險價值實踐/196

《巴塞爾協議》的啟示/199

複雜性與既得利益/201

快速節儉啟發式/202

監管金融機構的快速節儉啟發式/204

結語/207

第十四章欺詐風險、麥道夫和美國證券交易委員會/208

《巴倫周刊》刊登麥道夫的故事/209

可轉換價差套利策略/210

費菲德哨兵基金/211

麥道夫如何回應這些問題?/215

麥道夫和美國證券交易委員會/217

美國證券交易委員會的文化問題/222

結語/224

第十五章風險、收益和個股/225

規範金融/226

對沖基金研討會上的分歧/227

從15年實驗數據得出的總體結論/230

對預期收益和感知風險的判斷:典型性和情緒反應/233

貝克·伍格勒情緒/235

對綜合方法的思考/239

結語/240

第十六章心理學如何擊垮全球曼氏金融公司/241

全球曼氏金融:風險管理失敗的一個案例/242

令人震驚的斯坦利·米爾格蘭姆實驗/247

全球曼氏金融的群體思維/249

激素和自我控制/249

風險選擇、個體差異、結構和文化/251

結語/251

第十七章摩根大通「倫敦鯨」事件:風險管理潰敗/252

首席投資辦公室的交易/253

複雜目標出台/256

瘋狂的艾娜/259

突破限額/261

歪曲統計隱藏損失/264

美國貨幣監理署/265

結語/266

第十八章風險管理概況:愛迪生聯合電氣公司、英國石油公司和礦產資源管理服務局/268

愛迪生聯合電氣公司的風險管理/269

愛迪生聯合電氣公司對颶風桑迪的響應/270

英國石油公司及其文化/273

阿拉斯加漏油事件/274

得克薩斯城的爆炸/275

馬科多油井/277

爆炸事故和華盛頓的反應/278

細節決定成敗:測試/279

美國海洋能源管理、監督和執行局/282

結語/284

第十九章西南航空公司、通用汽車和監管機構之間的信息共享問題/285

西南航空公司做得很好/286

航空公司的大錯誤/288

通用汽車關於點火開關的錯誤選擇/292

通用汽車對點火開關缺陷的內部應對舉措/294

通用汽車的公司文化和巴拉的證詞/296

與美國高速公路安全管理局的相互影響/297

結語/299

第二十章結論/300

埃博拉疫情和世界衛生組織:該做的與不該做的/301

瑞銀集團、《巴塞爾協議》和全球金融危機:該做的與不該做的/302

金融部門的群體思維:該做的與不該做的/303

房利美和摩根大通:該做的與不該做的/305

東京電力公司、英國石油公司和蘇格蘭皇家銀行:該做的與不該做的/306

金融不穩定假說:該做的與不該做的/308

結語/308

附錄A對SP/A理論的深入剖析/310

附錄B對前景理論的深入剖析/330

附錄C對SP/A理論和前景理論的整合/346

附錄D對啟發式方法與偏見的深入剖析/368

附錄E組織風險的規範模型/391

附錄F對金融不穩定假說建模/400

附錄G對情緒的實證測算/406

附錄H發現倒閉銀行的規範模型/411

附錄I金融不穩定假說:中國和歐洲的事例/413

參考文獻

  1. 圖書的演變歷史資料,學習啦,2017-06-07
  2. 關於"中信出版",中信出版集團