CFA

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CFA是中國專有名詞。

漢字是用於記錄漢語，進行書面交流，傳承民族文化的書寫符號系統，也是最富有民族特色的中國書法藝術的載體，是中華民族智慧的結晶，它蘊藏着許許多多的文化內涵。

目錄

名詞解釋

CFA是「特許金融分析師」（Chartered Financial Analyst）的簡稱，由美國「特許金融分析師學院」（ICFA）發起成立。

CFA是美國以及全世界公認的「金融投資行業高等級證書"，也是「全美重量級財務金融機構金融分析從業人員必備證書」。《金融時報》於2006年將CFA專業資格比喻成投資專才的「黃金標準」。CFA證書位列全球金融領域三大黃金認證（CFA、FRM、CQF），是證券投資與管理界廣泛認可的職業資格證書，也曾被人民日報多次發文推薦的高含金量金融證書。

認可僱主

根據CFAInstitute公開的數據，海外主要金融機構都是CFA持證人的僱主：美國銀行、加拿大銀行、摩根士丹利、JP摩根、德意志銀行、滙豐、花旗、瑞信、富國銀行、高盛。

國內主要金融機構也對CFA人才青睞有加：中國工商銀行、中國銀行、中國平安、光大、海通證券、國泰君安、四大的中國事務所、紅杉資本中國公司。

證書地位

CFA證書在投資組合管理、證券分析、投資銀行，投資研究等領域的地位很高。根據CFA研究所的調查：CFA持證人從事的職業以首席執行官（7％）、研究分析師（14％）、投資組合經理（22％）為主。此外，調查發現：有37％的人參加CFA考試是因為職業發展機會的出現，20％的人參加CFA考試還想要獲得更多專業知識，10％的人參加cfa考試是想得到更好的工作機會。

就業方向

CFA就業前景廣闊，一般有以下方向選擇：

1、投資分析方向，投行、券商做投資分析，做行業研究等；

2、資產管理、投資管理方向，基金公司做基金經理，做投資組合管理等工作。

3、全球十大投資銀行、世界500強公司、金融證券、券商、基金公司等從業方向。

福利政策

我國各地為了發展金融人才，設置了相應的CFA人才福利政策，在這裡列舉幾個城市：

1、北京

北京市在吸引金融緊缺人才的16項政策中，明確指出擁有FRM、CFA等持證資格的人士，可享受個人所得稅方面的優惠待遇。

2、上海

上海在金融領域「十三五」緊缺人才開發目錄中，將CFA證書持證人列入業務類金融緊缺人才，符合條件的人才可享受醫療保障、子女入學、住房等等便利。

3、天津

天津市對金融高端人才給予法律援助、落戶天津、就業、住房、子女入學、科研經費以及人才培訓等一系列支持措施，對領軍人才一次性補助30萬元，對高級人才一次性補助20萬元。

CFA考試報名

報名條件

根據CFA特許金融分析師協會要求，報考不限專業，如果你對資產管理、投資研究、諮詢服務或投行感興趣，符合下列條件：

一、學歷要求

A、4年制本科或以上學歷者可直接報名參加考試

B、本科在校學生，畢業前23個月內即可報名參加考試

C、3年制大專學歷加上1年全職工作經驗

D、2年制大專學歷加上2年全職工作經驗

二、遵守職業道德規範；

三、完成註冊和報名以及支付費用；

四、能夠用英語參加考試。

補充說明：

1、專業方面：具體並未限制。

2、英語水平：考試對考生的英語水平無特別要求，但鑑於考試為全英文試卷、全英文做答，故考生的英語水平應建立在正確理解試題及正確表達考生觀點的基礎之上。

3、CFA考試要從LevelⅠ、LevelⅡ、LevelⅢ依次報考，只有通過前一階段的考試，才有資格進入下一階段的考試。

所以大多數金融專業的或非該專業但是想從事這方面工作的人都是可以報名的。

4、在校大學生參加CFA：

CFA LevelⅠ，本科在校學生也可以報名，但是報名時間到畢業時間在23個月之內即可報名。例如，2025年6月畢業的四年制本科在校生最早可報名大二暑假（2023年8月）的CFA一級考試。

CFA LevelⅡ，本科在校學生也可以報名，但在CFA考試當天必須是畢業生身份。

報名時間和費用

1、2023年2月CFA考試報名時間和費用

第一階段報名時間（早鳥價報名）：

開始時間：2022年5月10日，結束時間：2022年8月9日，考試費為900美元，適用於I級和III級。

第二階段報名時間（標準價報名）：

開始時間：2022年8月10日，結束時間：2022年11月8日，考試費為1200美元，適用於I級和III級。

2、2023年5月CFA考試報名時間和費用

第一階段報名時間（早鳥價報名）：

開始時間：2022年8月9日，結束時間：2022年11月2日（官宣確定延長至11月9日），考試費為900美元，適用於I級和II級。

第二階段報名時間（標準價報名）：

開始時間：2022年11月3日，結束時間：2023年1月31日，考試費為1200美元，適用於I級和II級。

3、2023年8月CFA考試報名時間和費用

第一階段報名時間（早鳥價報名）：

開始時間：2022年11月14日，結束時間：2023年2月1日，考試費為900美元，適用於I級、II級和III級。

第二階段報名時間（標準價報名）

開始時間：2023年2月2日，結束時間：2023年5月9日，考試費為1200美元，適用於I級、II級和III級。

考試費用調整：

自2023年起，CFA考試註冊和報名費用將進行如下調整，此次調整適用於2023年2月及之後的考試窗口。

一次性註冊費：由450美元下調至350美元；

每一級別考試的早鳥報名價：由700美元上調至900美元；

每一級別考試的標準報名價：由1000美元上調至1200美元。

考試費用明細

1、註冊費：第一次註冊CFA考試時繳納，在報考CFA二級、三級考試時無需再繳。

費用：350美元

2、考試費：每次報考時均需繳納，考試費依據報名時間的早晚而有所不同。

費用：早鳥階段900美元、標準階段1200美元

3、考試稅費：首次報名考試對應「新考生稅費」，已經報名參加過考試的考生對應「老考生稅費」，不同地區稅費不同，最終以實際繳費為準，稅費為強制性，中國區考生必須繳費。

參考費用：新生稅$78，老生稅$45，具體以交費時顯示為準

另外，紙質教材費用，有對應選擇的考生才需繳納：

①選擇CFA考試官方教材電子版（Online），無需再交額外費用。

②選擇CFA考試官方教材電子版+印刷版（Bundle），則在考試費用里添加$150（一套印刷版教材費用）+$20郵寄費用。