中國大陸的地下錢莊定義為進行[[地下匯兌]]、[[非法集資]]等非法正式金融活動的組織。

清洗黑錢的技倆變化多端，而且往往錯綜复雜，但整個過程大致可分為以下三個階段：

# 存放：將犯罪得益放進金融體系內。