金融的冒险查看源代码讨论查看历史
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《金融的冒险》，副标题：危机背后的心理陷阱与行为管控，赫什?，舍夫林 著，张田 刘社芳 廖海勇 等 译，出版社： 中信出版集团 ， 中信出版社。
中信出版社成立于1988年，隶属于中国中信集团有限公司，是国家新闻出版署批准成立的第一家由中央企业主管、主办的图书出版机构，拥有图书[1]、报刊、电子、音像和网络出版及批发零售全牌照。2008年，中信出版社改制为中信出版股份有限公司；2013年发展为中信出版集团[2]。
内容简介
本书将心理学、实验经济学以及商业管理进行结合，通过梳理近期典型的金融风险、商业风险管理失败的案例，分析其失败根源，探究人类的基本心理因素、心理障碍、心理陷阱对个人及组织决策、投资收益、公司业绩和社会财富创造的深层次影响。并认为要建立有效的风险防控和管理机制，不仅需要科学的分析框架、合理的计量模型、灵活的风险预警和处置方法，更需要洞悉人的心理，防止心理陷阱。
目录
序言/
前言/
第一章引言/001
福岛第一核电站核泄漏/003
伯根布鲁斯威格公司对PharMerica的并购/006
Libor与外币操纵丑闻/008
全球变暖/010
结语/012
第一部分
第二章SP/A理论：关注三种重要情绪/017
风险管理的一则小故事/018
风险心理学/021
三大重要情绪/022
高风险方案与低风险方案/025
评估SP/A的相关情绪：风险管理者有不同吗?/026
估值心理/027
结语/031
第三章前景理论：收益、损失与框架效应/032
风险厌恶/033
基于环境的不同风险态度/035
框架效应与并发决策/037
准享乐编辑理论：对前期收益和损失的框架效应/038
概率大小/040
构成前景理论基础的心理学原则/042
下注金额与个体差异/044
讨厌失败：对确定损失的厌恶/045
结语/047
第四章偏差与风险/048
可得性偏差/049
感知风险/051
典型性/054
乐观主义/056
过度自信/057
确认偏误/058
群体思维/059
控制错觉/061
贝叶斯法则缺失/062
结语/063
第五章个性与风险/064
风险管理类型/065
杰夫·贝佐斯：企业家/066
乐观主义与企业风险承担/067
个性维度/068
个性与SP/A理论的三种重要情绪/070
损失厌恶、SP/A与风险承担/071
用于探求类型的调查问题/072
结语/074
第二部分
第六章流程、陷阱与文化/076
流程与文化/077
2014年的埃博拉疫情/079
在陷阱与流程方面的关键性问题/082
风险管理结构与文化/083
卡普兰-麦克斯风险类型框架/085
激励措施与风险承担/088
结语/091
第七章明斯基、金融不稳定假说与风险管理/095
狂热和荷尔蒙/096
杠杆/097
边缘金融/098
庞氏融资/099
金融创新和资产价值/102
新时代的思维方式/104
监管失败/105
金融机构和金融市场挤兑/107
大而不能倒/108
明斯基的政策建议/109
结语/112
第八章瑞银集团与美林证券的期望陷阱/114
瑞银集团/115
美林证券/121
结语/127
第九章标准普尔与穆迪的欺诈问题/128
评级公司：历史与现在/129
标准普尔的操作框架/131
竞次现象出现/132
标准普尔结构性金融部门的决策流程/133
住房抵押贷款支持证券和债务抵押债券评级中的调整、限制和延迟/134
穆迪出现了类似情形/137
心理和竞争竞价/139
心理与欺诈/140
结语/141
第十章房利美、房地美和美国国际集团陷入群体思维/143
房利美和房地美的基本情况/143
决策与结果：住房泡沫期的政府资助企业/145
美国国际集团的基本情况/151
决策与后果：房地产泡沫期的美国国际集团/152
结语/156
第十一章苏格兰皇家银行、富通银行与荷兰银行遭遇赢者诅咒/157
荷兰银行的基本情况及其对苏格兰皇家银行的吸引力/158
追逐的快感/159
收购过后的苏格兰皇家银行/161
英国金融服务管理局对苏格兰皇家银行的风险管理/162
激素与男性竞争/169
收购与男性竞争/169
结语/173
第十二章系统性风险的行为因素/174
测量金融机构的系统性风险/175
对情绪的测量/177
其他情绪指标/179
随着兴奋变化的情绪和系统性风险轨迹/183
2008年、2009年的情绪与系统性风险/186
结语/190
第十三章金融监管与心理学/192
监管思路的转变/193
资产、负债和理论中的风险价值/194
资产、负债与风险价值实践/196
《巴塞尔协议》的启示/199
复杂性与既得利益/201
快速节俭启发式/202
监管金融机构的快速节俭启发式/204
结语/207
第十四章欺诈风险、麦道夫和美国证券交易委员会/208
《巴伦周刊》刊登麦道夫的故事/209
可转换价差套利策略/210
费菲德哨兵基金/211
麦道夫如何回应这些问题?/215
麦道夫和美国证券交易委员会/217
美国证券交易委员会的文化问题/222
结语/224
第十五章风险、收益和个股/225
规范金融/226
对冲基金研讨会上的分歧/227
从15年实验数据得出的总体结论/230
对预期收益和感知风险的判断：典型性和情绪反应/233
贝克·伍格勒情绪/235
对综合方法的思考/239
结语/240
第十六章心理学如何击垮全球曼氏金融公司/241
全球曼氏金融：风险管理失败的一个案例/242
令人震惊的斯坦利·米尔格兰姆实验/247
全球曼氏金融的群体思维/249
激素和自我控制/249
风险选择、个体差异、结构和文化/251
结语/251
第十七章摩根大通“伦敦鲸”事件：风险管理溃败/252
首席投资办公室的交易/253
复杂目标出台/256
疯狂的艾娜/259
突破限额/261
歪曲统计隐藏损失/264
美国货币监理署/265
结语/266
第十八章风险管理概况：爱迪生联合电气公司、英国石油公司和矿产资源管理服务局/268
爱迪生联合电气公司的风险管理/269
爱迪生联合电气公司对飓风桑迪的响应/270
英国石油公司及其文化/273
阿拉斯加漏油事件/274
得克萨斯城的爆炸/275
马科多油井/277
爆炸事故和华盛顿的反应/278
细节决定成败：测试/279
美国海洋能源管理、监督和执行局/282
结语/284
第十九章西南航空公司、通用汽车和监管机构之间的信息共享问题/285
西南航空公司做得很好/286
航空公司的大错误/288
通用汽车关于点火开关的错误选择/292
通用汽车对点火开关缺陷的内部应对举措/294
通用汽车的公司文化和巴拉的证词/296
与美国高速公路安全管理局的相互影响/297
结语/299
第二十章结论/300
埃博拉疫情和世界卫生组织：该做的与不该做的/301
瑞银集团、《巴塞尔协议》和全球金融危机：该做的与不该做的/302
金融部门的群体思维：该做的与不该做的/303
房利美和摩根大通：该做的与不该做的/305
东京电力公司、英国石油公司和苏格兰皇家银行：该做的与不该做的/306
金融不稳定假说：该做的与不该做的/308
结语/308
附录A对SP/A理论的深入剖析/310
附录B对前景理论的深入剖析/330
附录C对SP/A理论和前景理论的整合/346
附录D对启发式方法与偏见的深入剖析/368
附录E组织风险的规范模型/391
附录F对金融不稳定假说建模/400
附录G对情绪的实证测算/406
附录H发现倒闭银行的规范模型/411
附录I金融不稳定假说：中国和欧洲的事例/413