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银行拆借
圖片來自和讯

银行拆借是银行间为了调剂准备金而互相拆借资金的行为.因为准备金是保证银行偿债能力的重要条件,所以国家对银行准备金有一个法定的最低额,就是法定准备金.当一家银行不能达到这个法定准备金的时候,就必须想办法进行周转.其中向另一家准备金有赢余的银行借入资金,就是一种.这种业务行为就叫银行拆借,即同业拆借.同业拆借的时期较短,通常就只有一个晚上,第二天就结束。 全国性商业银行信用拆借交易最为活跃。[1]

一般来说,同业拆借利率是以中央银行再贷款利率和再贴现率为基准的,然后再根据实际情况由拆借双方自由议定。由于拆借双方都是商业银行或其它金融机构,这种信誉比一般工商企业要高,拆借风险较小,再加上较短,所以说利率水平较低。[2]

香港利率

HIBOR(港元) 12-11

1个月1.04214 4个月1.89571 7个月2.23786 10个月2.32143

2个月1.39786 5个月2.10286 8个月2.26643 11个月2.33786

3个月1.68714 6个月2.20286 9个月2.30214 12个月2.35714

伦敦利率

LIBOR(欧元) 12-10

隔夜2.32500 2个月3.27750 6个月3.47000 10个月3.54250

1周2.50375 3个月3.37750 7个月3.49000 11个月3.55500

2周2.55875 4个月3.41625 8个月3.51250 12个月3.57000

1个月3.03400 5个月3.44500 9个月3.53125

LIBOR(美元) 12-10

隔夜0.12500 2个月1.90375 6个月2.43750 10个月2.55750

1周0.49375 3个月2.09875 7个月2.46250 11个月2.59250

2周0.72750 4个月2.20000 8个月2.49875 12个月2.62250

1个月1.43875 5个月2.32750 9个月2.52500

LIBOR(英镑) 12-10

隔夜1.96875 2个月2.99250 6个月3.41625 10个月3.50375

1周2.09375 3个月3.24813 7个月3.44625 11个月3.51375

2周2.24375 4个月3.30875 8个月3.47375 12个月3.52375

1个月2.53625 5个月3.36500 9个月3.49500

LIBOR(日元) 12-10

隔夜0.46375 2个月0.93625 6个月1.04250 10个月1.10750

1周0.57375 3个月0.94750 7个月1.06125 11个月1.12500

2周0.64125 4个月0.98250 8个月1.07500 12个月1.14250

1个月0.93750 5个月1.01375 9个月1.09375

LIBOR(瑞郎) 12-10

隔夜0.30833 2个月0.94667 6个月1.29000 10个月1.45167

1周0.36667 3个月1.13667 7个月1.32833 11个月1.48833

2周0.42500 4个月1.20000 8个月1.37167 12个月1.53000

1个月0.70000 5个月1.24000 9个月1.41333

LIBOR(加元) 12-10

隔夜1.97500 2个月2.30000 6个月2.60000 10个月2.75000

1周2.00000 3个月2.30000 7个月2.63000 11个月2.80000

2周2.01667 4个月2.40000 8个月2.66000 12个月2.85000

1个月2.30000 5个月2.50000 9个月2.70000

LIBOR(澳元) 12-10

隔夜N/A 2个月5.07000 6个月5.12000 10个月N/A

1周N/A 3个月5.07000 7个月N/A 11个月N/A

2周N/A 4个月5.08750 8个月N/A 12个月5.19750

1个月5.08250 5个月5.08750 9个月5.16000

新加坡利率

SIBOR(美元) 12-10

1个月1.59714 2个月1.95286 3个月2.12714

6个月2.49000 9个月2.56857 12个月2.65286

SIBOR(坡元) 12-10

1个月0.73350 2个月0.84500 3个月0.93150

6个月1.05150 9个月1.14900 12个月1.25000

上海利率

SHIBOR_RMB(人民币) 12-11

隔夜1.1156 2周1.5208 3个月2.4513 9个月2.8367

1周1.4579 一个月1.7815 6个月2.6942 12个月2.9497

参考文献