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傘型基金

增加 2,209 位元組, 1 年前

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|<center>'''傘型基金'''<br><img src="https://pgw.udn.com.tw/gw/photo.php?u=https://uc.udn.com.tw/photo/2014/07/29/99/137113.gif&x=0&y=0&sw=0&sh=0&sl=W&fw=1050" width="380"></center><small>[https://fund.udn.com/fund/story/5860/190485 圖片來自聯合新聞網]</small>
|}

'''傘型基金'''由一組投資於其基金下不同對象的子基金組成，每個子基金的管理都是獨立進行的。只要投資者投資於傘型基金的任何子基金，他們就可以隨意切換到另一個子基金，而無需額外費用。<ref>[https://www.moneydj.com/kmdj/wiki/wikiviewer.aspx?keyid=c896f80e-7360-4939-9715-cb6cbdb1ed5f 傘型基金]Money理財網</ref>

==傘型基金說明==
*目前法規規定，傘型基金底下的子基金最多不能超過3檔。
*子基金能有不同類型、不同投資區域及標的，可以是股票型、平衡型、債券型、組合型、保本型等。
*子基金必須同時募集，如果有任何一檔子基金募集規模未達到，這3檔子基金就不成立。
*子基金的管理都是獨立進行的，每個子基金有獨立的淨值、規模與[[基金經理人]]，收費也會各自獨立，不會重覆收取費用。
*投資這檔傘型基金底下的子基金，就能轉換到這檔傘型基金的其他子基金，轉換費很低或者有些不用額外負擔費用。
*投資人申購傘型基金時，可以選擇傘下的某1檔子基金，也可以申購2檔、3檔。<ref>[https://rich01.com/what-is-umbrella-fund/ 傘型基金是什麼？]06.06.2020 市場先生</ref>

==傘型基金的優點==
傘型基金最大的好處是傘下的子基金可以互相轉換，而且能享有較低的轉換費用，甚至有些免轉換費用。

==傘型基金的缺點==
傘型基金底下的子基金最多只有3檔，子基金選擇較有限。
子基金是獨立基金，由其他經理人管理，在同一傘狀架構下不代表它在該類基金中表現良好。投資人可能為了節省轉換基金的手續費，卻不一定能得到較好的投資成果。

==參考資料==
{{Reflist}}

[[Category:金融]]
[[Category:財經]]

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