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權利金（Premium）即買賣期權合約的價格，是惟一的變量，其他要素都是標準化的。權利金是期權的買方為獲取期權合約所賦予的權利而必須支付給賣方的費用，其多少取決於敲定價格、到期時間以及整個期權合約。對期權的賣方來說，權利金是賣出期權的報酬，也就是期權交易的成交價。 [1]
什麼是期權的權利金
權利金是指期權的買方為獲得期權合約所賦予的權利而向期權賣方支付的費用。 說明：期權的賣方向買方出售了一個未來到期的權利，對於期權買方來說，為了換取期權賦予買方一定的權利，必須支付一筆權利金給期權賣方；對於期權的賣方來說，賣出期權而承擔了必須履行期權合約的義務，為此收取一筆權利金作為報酬。期權交易的對象是權利金，權利金如市場的報價，隨着買方願意付出與賣方願意接受的情況，形成市場上的供需，當價格到達買賣雙方均能接受的範圍時便可成交。
什麼是期權的保證金
期權的保證金是指為了保證到期能履行義務，期權賣方向結算機構（交易所或結算公司）交納的擔保期權履約的資金。
說明： 以期權交易的買賣雙方為例，當市場價格對買方有利時，買方行權獲利，賣方就會面臨虧損。為防止期權賣方違約，交易所或結算公司會按照一定標準向收取保證金。對期權的買方來說，由於已支付了權利金獲得權利，無義務，其最大虧損即已支付的權利金，不需要交納保證金。[2]
選擇隱含波動率低的期權合約
隱含波動率作為期權唯一不確定的定價因素，對期權價格產生重要影響。
一般來說，在市場狀況不變的情況下，隱含波動率與期權價格呈正比關係，也就是說，隱含波動率越低，期權價格越低，選擇這樣的期權，在成本方面會占據一定優勢。
而判斷隱含波動率高低，通常可藉助隱含波動率偏度結構、期限結構以及與歷史波動率的關係三個方面來考慮。
選擇中長期期權
與短期期權相比，中長期期權權利金更高，表面上看，
選擇這樣的合約似乎違背降低成本的初衷，然而，中長期期權在以下兩方面占盡優勢：
一方面，雖然權利金總體偏高，但中長期期權日均權利金低，從時間價值衰減速率來看，每天耗損的時間價值低，符合降低成本的目的； 另一方面，中長期期權距離到期時間長，較短期期權有更多的獲利機會，盈利能力大大增強。此外，買入中長期期權並不代表一定要持有到期，當有所收益時，可以及時結束交易。
選擇淺虛值期權
按照執行價格與標的資產的大小關係劃分，可將期權劃分為實值、平值和虛值三種類型。
就實值期權而言，權利金偏高，不適合單獨買入；而平值期權的時間價值最高，每日時間價值衰減明顯，同樣不適合買入操作。
相比而言，虛值期權是較好的買入目標，然而，不可盲目選擇深度虛值期權，因為其權利金雖然很低，但獲利概率相應降低，違背買入期權要最終獲利的目的。 而淺虛值期權在獲利概率和成本兩方面做出了平衡，最適合買入。如果以delta劃分，選擇買入delta絕對值位於0.25至0.5之間的淺虛值期權最為划算。[3]