股票质押贷款

股票质押贷款（英文名称：Stock collateral loans）是指证券公司以自营的股票、证券投资基金券和上市公司可转换债券作质押，从商业银行获得资金的一种贷款方式。股票质押率由贷款人依据被质押的股票质量及借款人的财务和资信状况与借款人商定，但股票质押率最高不能超过60%^[1]。质押率上限的调整由中国人民银行和中国银行业监督管理委员会决定。

适用对象

依法设立并经中国证券监督管理委员会批准可经营证券自营业务的证券公司可以向银行当地分行申请股票质押贷款。借款人应具备的具体条件包括：

（一）资产具有充足的流动性，且具备还本付息能力；

（二）其自营业务符合中国证券监督管理委员会规定的有关风险控制比率；

（三）已按中国证券监督管理委员会规定提取足额的交易风险准备金；

（四）已按中国证券监督管理委员会规定定期披露资产负债表、净资本计算表、利润表及利润分配表等信息；

（五）最近一年经营中未出现中国证券监督管理委员会认定的重大违规违纪行为或特别风险事项，任高级管理人员与主要业务人员无中国证券监督管理委员会认定的重大不良记录；

（六）客户交易结算资金经中国证券监督管理委员会认定已实现有效独立存管，未挪用客户交易结算资金；

（七）经营稳健，与我行合作良好；

（八）贷款人要求的其他条件。

产品特点

股票质押贷款业务为证券公司正常经营活动提供资金支持，拓宽券商^[2]融资渠道，促进资本市场的稳健发展。

适用对象

依法设立并经中国证券监督管理委员会批准可经营证券自营业务的证券公司（指法人总部）。

申请资料

1、企业法人营业执照、法人代码证、法定代表人证明文件；

2、中国人民银行颁发的贷款卡(证)；

3、上月的资产负债表、损益表和净资本计算表及经会计（审计）师事务所审计的上一年度的财务报表(含附注)；

4、由证券登记结算机构出具的质物的权利证明文件；

5、用作质物的股票上市公司的基本情况；

6、银行要求的其他资料。

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