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《家庭理财十三课》，马永谙 著，出版社： 中国经济出版社。

书籍是用文字、图画和其他符号，在一定材料上记录各种知识，清楚地表达思想，并且制装成卷册的著作物，为传播各种知识和思想，积累人类文化的重要工具。

内容简介

本书从中等收入家庭的立场出发，以客户立场、个性化定制、伴随式服务为主线，以国内早的智能投顾机构理财魔方的业务与资产配置模式作为案例，明确了理财机构的使命与职责，阐述理财活动的基本理念，指明理财服务的核心要素与流程，介绍资产配置与资产选择的方法，明晰理财过程中适用的服务模式，强调技术因素在理财服务的作用，力求用通俗易懂的方式为广大理财从业者提供家庭理财的从业指引，同时为中产家庭指明专业化理财的体系与底层逻辑。

作者介绍

马永谙，国内家智能投顾平台理财魔方创始合伙人。经济学硕士，17年证券从业经验。研究专家。国内早的评级体系银河证券评价系统的创建人。参与创立国内家MOM私募万博兄弟资产管理公司，任总裁，参与设计和管理中国支MOM和FOF私募。曾任银河证券研究总监、民生证券副所长。

目录

序言/1

前言我们在做什么?为什么做这些?/1

部分客户立场课“危险”的中产家庭/

一、“平成流浪汉”与阶层下流/

二、“平成流浪汉”的悲剧距离我们并不遥远/

三、财富结构失衡，财务现状并不乐观/

四、两端挤压，未来堪忧/第二课合理理财，赚到该赚到的钱/

一、在理财里，你比别人多出来的是什么?/

二、真正的资源，是我们人人都具备但却并不在意的东西/

三、运用自己的资源，赚到该赚到的钱/

第二部分个性化定制第三课规划好资产的核心与“”/

一、了解家庭中的无目标理财与有目标理财/

二、无目标理财是家庭理财的核心/

三、有目标理财是家庭理财的“”/第四课如何衡量自己的风险承受能力?/

一、什么是风险?/

二、如何衡量自己的风险承受能力?/第五课有目标理财如何规划?/

一、中产家庭建立有目标理财的必要性/

二、类有目标理财——与人生目标挂钩的心理账户/

三、第二类有目标理财——大致知道期限，但不知道具体用途/第六课什么是资产配置?/

一、资产配置的介绍/

二、经典的资产配置方法/

三、理财魔方的主动全天候策略/

四、附文/第七课如何选择靠谱的资产?/

一、合理的资产需要正规的生产、销售机构/

二、以理财魔方为例，如何确认一个理财机构的合法性?/第八课公募——中产家庭理财品种/

一、了解公募/

二、如何选择公募?/第九课保险——家庭财富的“安全绳”/

一、补充保险的必要性/

二、什么是好的保险规划服务?/第十课为什么理财需要“定制”?/

一、理财的过程和治病很相似/

二、投资顾问相当于一个“理财医院”/

三、定制：良好的理财服务必须满足的条件/

第三部分伴随式服务第十一课信任感是理财服务成功的基础/

一、对市场的信任感/

二、对理财机构的信任感/

三、信任的建立与维护/第十二课持续的伴随式服务是理财成功的关键/

一、理财中情绪管理的价值/

二、情绪的外在表现与影响/

三、如何引导投资者回归理性?/

四、市场变动过程中理财魔方的伴随式服务内容/

五、附文/第十三课人工智能技术是实现低成本高质量理财服务的

重要手段/

一、高质量理财服务门槛高且稀缺/

二、人工智能技术把个性化服务与低价格成本完美结合/

三、人工智能技术在理财服务中的应用——以理财魔方为例/

四、附文/

后记在这样一个欢笑的时刻，让我们谈谈理想!/